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为什么对金融控股公司实施市场准入管理央行答问

中新网9月13日电 据央行网站消息,9月13日,《金融控股公司监督管理试行办法》(中国人民银行令〔2020〕第4号,以下简称《金控办法》)正式发布。日前,中国人民银行有关负责人就《金控办法》相关问题接受了记者采访。

为什么要制定《金控办法》?

记者看到,新闻学院为学生们准备了毕业笔记本、毕业纪念T恤等,T恤左侧写“铁肩道义”、右侧写“妙手文章”。

罗马圣心天主教大学卫生系教授兼国家卫生部顾问沃尔特·里恰尔迪表示,随着天气逐渐变冷,若无法有效控制病毒进一步扩散,形成新冠病毒与流感重叠传播和感染,重症患者和死亡病例数恐将大幅度增加。他呼吁对米兰、那不勒斯等疫情严重地区,采取更为严格的管控措施。

党中央、国务院高度重视金融控股公司监管工作,明确要求规范金融综合经营和产融结合,加强金融控股公司统筹监管,加快补齐监管制度短板。2020年9月13日,国务院发布了《关于实施金融控股公司准入管理的决定》(国发〔2020〕12号,以下简称《准入决定》),授权人民银行对金融控股公司开展市场准入管理并组织实施监管。人民银行会同相关部门广泛听取各方意见,制定形成了《金控办法》。制定实施《金控办法》是贯彻落实党中央、国务院决策部署的重要举措,人民银行将依法依规开展金融控股公司准入管理和持续监管,防范化解系统性风险,增强金融服务实体经济的能力。

意大利病毒学家罗伯托·布里奥尼表示,应对当前形势的办法不能局限于扩大医院病房床位,必须通过限制病毒传播来扭转这种被动趋势。由于所采取的措施需要20天才能够看到成效,因此,遏制病毒进一步扩散已经迫在眉睫。

为何《金控办法》提高了对违规行为的处罚金额?

如何规范金融控股公司的股东和资本管理?

《金控办法》将符合以下情形的金融控股公司纳入监管:一是控股股东、实际控制人为境内非金融企业、自然人以及经认可的法人;二是实质控制两类或两类以上金融机构;三是实质控制的金融机构的总资产或受托管理资产达到一定规模,或者按照宏观审慎监管要求需要设立金融控股公司。

公开征求意见及吸收情况如何?

新闻学院毕业生的宿舍在知行5号楼的七层。记者看到,物品已打包完成的宿舍门前干干净净,而正在打包的宿舍门外,老师们正在用胶带封上纸箱,然后整齐摆放在墙边一侧。宿舍内,两名老师合作,通过视频连线学生,一一确认床上、床下以及大小衣柜、抽屉内的物品是否需要打包。对于驾驶证、护照等重要资料、物品,会单独邮寄以确保安全。

《金控办法》对金融市场有何影响?

根据《中华人民共和国行政处罚法》《国务院关于贯彻实施〈中华人民共和国行政处罚法〉的通知》(国发〔1996〕13号)的相关规定,经国务院批准,《金控办法》提高了对违规行为的罚款金额。这有利于促进金融控股公司及相关人员树立依法合规的经营和从业理念,营造公平的竞争环境,维护金融稳定,保护公众利益。

对于金融机构跨业投资控股形成的金融集团,参照《金控办法》确定监管政策标准,具体规则另行制定。

他指出,这一波疫情已经蔓延至意大利全国各地,所有地区病例均在快速增加,部分大区医院的新冠患者床位已经出现告急,未来医院的压力恐难以想象。

北京建筑大学老师们拨打2600余个电话与学生耐心沟通交流,汇总共性问题并制定解决方案,回应学生个性化需求。

一是在核心主业、公司治理、财务状况、股权结构、风险管理等方面,对股东资质提出要求,并对主要股东、控股股东和实际控制人连续盈利等提出差异化要求。二是投资资金来源应依法合规,监管部门对其实施穿透管理。三是设定负面清单,明确禁止金融控股公司控股股东从事的行为。四是建立资本充足性监管制度,金融控股集团的资本应当与其资产规模和风险水平相适应。

不仅是中国人民大学,北京各高校在疫情特殊时期均以规范化的流程,细致周到的服务让毕业“寄”更有温度。

北京高校老师、志愿者等通过视频连线毕业生,一件件确认需要打包的物品,在非常时期用心用情打造最美毕业“寄”。图为7月15日,中国人民大学老师们为毕业生打包物品,提供暖心行李寄送、寄存服务。中新社记者 富田 摄

设立金融控股公司有哪些程序?

北京体育大学453名教职员工历时8天累计为3623名毕业生分批次托运行李16463件,寄存行李2118件,同时将多条毕业祝福标语张贴在行李箱上,传送给每名学生,收到行李的毕业生说:“真的很感谢各位老师为我们辛苦打包行李,夏日炎炎,有你们真甜!”毕业生家长留言道:“感谢学校的妥善安排,各位老师辛苦了,女儿的行李箱今天全部到家!再次深表感谢!”

米兰市卫生局局长维托里奥·德米切利指出,目前米兰正在面临前所未有的紧急情况,随着近期单日新增确诊病例快速增长,该地卫生系统已经丧失了对所有感染者、密切接触者和潜在患者的追踪能力。恐怕只有所有人都待在家中隔离,才能够真正缓解和遏制疫情。

北京高校老师、志愿者等通过视频连线毕业生,一件件确认需要打包的物品,在非常时期用心用情打造最美毕业“寄”。图为7月15日,中国人民大学老师们为毕业生打包物品,提供暖心行李寄送、寄存服务。中新社记者 富田 摄

现场一位正在打包的老师说,学生们四年积攒了许多物品,学生们一人打包的物品少则四五箱,多则二十几箱。

对金融控股公司的股权结构有何要求?

中国人民大学校长刘伟表示,学校一定会尽所能用心帮学生收拾宿舍,“请同学们放心,等疫情结束,记得回学校看看。”

2019年7月26日至8月24日,我们通过中国政府法制信息网及人民银行网站向社会公开征求关于《金控办法》的意见,期间共收到反馈意见594条。人民银行对意见逐一分析研究,并采纳吸收了其中大多数意见,如对金融控股公司股东实施差异化要求、延长提交金融控股公司设立申请的时限、放宽金融控股公司法人层级要求、豁免新设金融控股公司成为金融机构股东的部分资质条件、提高对违规行为的罚款金额等。对于部分放松监管要求的意见未予采纳。对于进一步细化相关条款的建议,人民银行将研究制定配套文件,不断完善金融控股公司监管制度框架。

对金融控股公司的公司治理和风险管理有何要求?

在中国人民大学,记者了解到,高校要求认真、细致做好毕业生行李安置工作,要尊重学生的合理诉求和意见,切忌工作简单化、一刀切,也要高度关注特殊困难学生,真心实意为同学们排忧解难,耐心、细致、有序推进工作,让学生暖心、满意。

《金控办法》明确,人民银行对金融控股公司实施监管,金融管理部门依法按照金融监管职责分工对金融控股公司所控股的金融机构实施监管。人民银行会同相关部门建立金融控股公司监管跨部门联合机制,加强监管合作和信息共享。

此外,在学生公寓楼内,一些在京毕业学子们将闲置书籍放置在大厅“书香流转”专用书架上,以方便其他同学根据需要自愿取用。不少同学还在寄语树上写下自己的毕业感言、在心愿墙上自由涂鸦。

北京高校老师、志愿者等通过视频连线毕业生,一件件确认需要打包的物品,在非常时期用心用情打造最美毕业“寄”。图为7月15日,中国人民大学老师们为毕业生打包物品,提供暖心行李寄送、寄存服务。中新社记者 富田 摄

北京高校老师、志愿者等通过视频连线毕业生,一件件确认需要打包的物品,在非常时期用心用情打造最美毕业“寄”。图为7月15日,中国人民大学老师们为毕业生打包物品,提供暖心行李寄送、寄存服务。中新社记者 富田 摄

除了学生们的物品外,毕业之际,考虑到学生们不能返校参加毕业典礼,每个学院为学生们准备了“毕业礼包”。打包现场,老师还会为毕业生写下寄语。

总体看,《金控办法》对金融机构、非金融企业和金融市场的影响正面。由股权架构清晰、风险隔离机制健全的金融控股公司作为金融机构控股股东,有助于整合金融资源,提升经营稳健性和竞争力。从长期看,《金控办法》的出台有利于促进各类机构有序竞争、良性发展,防范系统性金融风险。

截至7月15日上午9时,中国人民大学共代理或协助4115名毕业生打包行李近5万件,后勤集团及各学院暂存行李1.8万件,全校超六成毕业生的行李打包工作已完成。

北京外国语大学组建机关先锋服务队协助学院打包行李,成立后勤党总支志愿服务队负责搬运学生行李,参与工作的老师们纷纷表示“为学生们辛苦付出,同时也收获了感动。

当地时间10月8日,意大利首都罗马,民众佩戴口罩行走在斗兽场附近。

一是金融控股公司的股权结构应当简明、清晰、可穿透,法人层级合理,与自身资本规模、经营管理能力和风险管控水平相适应,其所控股机构不得反向持股、交叉持股。二是金融控股公司所控股金融机构不得再成为其他类型金融机构的主要股东,但金融机构控股与自身同类型的或者属于业务延伸的金融机构并经金融管理部门认可的除外。三是在《金控办法》实施前已存在的、但股权结构不符合要求的企业集团,经金融管理部门认可后,在过渡期内降低组织架构复杂程度,简化法人层级。

北京理工大学为应对南方雨季,特意有针对性地准备了防水袋,同时暖心的在包裹上贴好了“此面向上”“有易碎品”等标签,结合专业特点写上了各具特色的祝福语,打包过程中一句句“老师们辛苦啦”“感谢老师们”传递着温暖,更传递着爱。

已具备设立情形且拟申请设立金融控股公司的机构,应当在《金控办法》正式实施后的12个月内向人民银行提出设立申请,经批准后,设立金融控股公司。其中,在股权结构等方面未达到监管要求的机构,应当根据自身实际情况制定整改计划。人民银行将合理设置过渡期,把握好节奏和时机,引导存量企业有序调整,平稳实施。

为什么对金融控股公司实施市场准入管理?

金融控股公司监管的总体思路和监管架构是什么?

近年来,我国一些大型金融机构开展跨业投资,形成了金融集团;还有部分非金融企业投资控股了多家多类金融机构,成为事实上的金融控股公司。其中,一些实力较强、经营规范的机构通过这种模式,优化了资源配置,降低了成本,丰富和完善了金融服务,有利于满足各类企业和消费者的需求,提升金融服务实体经济的能力。但在实践中,也有少部分企业盲目向金融业扩张,隔离机制缺失,风险不断累积。

另据报道,意大利艾米利亚-罗马涅大区日前颁布政令,该大区将于10月19日至2021年6月30日期间,面向所有居民实施免费快速病毒筛检,且检测次数不受任何限制。卫生部门预计,第一个月病毒测试人数将会达到40万人次。(黄鑫、林朱庆)

北京工商大学打包活动启动工作当天,160余名教职工从早晨8点到晚上9点,用13个小时2600余个行李包裹为2020届毕业“寄”交上了首份答卷,学生在网上留言道“泪目了,从来没有想过讲台上讲课的教授们老师们来给我们收拾行李。我们东西特别多,老师们都没歇一歇……”

一是金融控股公司应当完善公司治理结构,依法参与所控股机构的法人治理,不得干预所控股机构的独立自主经营。对金融控股公司的董事、监事和高级管理人员任职实施备案管理。二是金融控股公司应当在并表基础上建立健全全面风险管理体系,覆盖所控股机构和各类风险。三是建立健全集团风险隔离机制,规范发挥协同效应,注重客户信息保护。四是加强关联交易管理,集团相关关联交易应依法合规、遵循市场原则。

根据《准入决定》和《金控办法》,人民银行对金融控股公司实施市场准入管理。主要考虑:一是金融控股公司往往规模大、业务多元化、关联度较高,跨机构、跨市场、跨行业、跨区域经营,关系到国家金融安全和社会公共利益,需要实施市场准入予以规范。二是设立明确的行政许可,是对金融控股公司依法监管的重要环节,有利于全方位推动金融控股公司依法合规开展经营,防范风险交叉传染。三是体现了金融业是特许经营行业和依法准入的监管理念,也符合主要国家和地区的通行做法。

北京教育部门表示,突如其来的疫情变化,让高校师生们通过“云端”平台共同收拾行李,更通过“云端”举办毕业典礼。今年的毕业季通过“云端”寄托情思,相信疫情下经受住考验的“90后”“00后”毕业生们,未来能在社会大浪潮中乘风破浪、奋发有为。(完)

《金控办法》的适用范围是什么?

对于已具备设立情形且拟申请设立金融控股公司的,应当在《金控办法》实施之日起12个月内,向人民银行提出申请。《金控办法》实施后,拟实质控制两个或两个以上不同类型金融机构,符合金融控股公司设立情形的,也应当向人民银行提出申请。获批准的金融控股公司,凭人民银行颁发的金融控股公司许可证向市场监督管理部门办理登记,名称中应当包含“金融控股”字样。

《金控办法》遵循宏观审慎管理理念,对非金融企业投资形成的金融控股公司依法准入,实施监管。对金融控股公司依照金融机构管理,以并表为基础,对资本、行为及风险进行全面、持续、穿透监管,规范经营行为,防范风险交叉传染,促进经济金融良性循环。